Perfil do Investidor

Com objetivo de conhecer o perfil de investimento de seus clientes para poder orientá-los de forma mais adequada em suas operações, o CCB Brasil disponibiliza o questionário para enquadramento de perfil. Esta iniciativa está alinhada com os princípios internacionais de suitability e cumpre a Orientação nº 14/09 da Anbima.

Os clientes são orientados a responder o questionário e entregá-lo assinado para seu gerente. Após avaliação das respostas por parte do banco, o cliente recebe a informação de em qual perfil ele se enquadra e se os produtos com os quais ele opera estão coerentes com a sua aceitação ao risco.

Conheça a descrição dos perfis:

Renda Fixa
Renda Fixa Conservador: investidor de curto prazo que tem como principal característica preservar o seu capital, ou seja, totalmente avesso a risco e busca investimentos seguros como operações de Renda Fixa.

Renda Fixa Moderado: investidor de médio prazo, com aceitação de baixo risco e busca investir a maior parte do seu capital em Renda Fixa e uma pequena parcela em Renda Variável.

Renda Fixa Agressivo: investidor de médio e longo prazo que busca altos retornos e aceita maior exposição ao risco. Conhecedor das oscilações do mercado com  foco em operações de Derivativos e de investimento em  Renda Variável com grande parte do seu capital.

Derivativos
Derivativo Conservador: investidor de curto prazo e tem como principal característica preservar o seu capital, ou seja, proteção contra oscilações de algum indexador inerente ao seu negócio. Constrói o hedge de suas operações de maneira perfeita, sem tolerância a nenhuma exposição.

Derivativo Moderado: investidor de médio prazo, com aceitação de baixo risco, mas aceitando perda do principal aplicado em situações pré-acordadas. Constrói as operações de hedge, permitindo ligeira tolerância (cerca de 25%) a exposição a algum indexador em situação oportuna.

Derivativo Agressivo: investidor de médio e longo prazo que busca altos retornos e aceita maior exposição ao risco. Conhecedor das oscilações do mercado com foco em operações de Derivativos e de investimento em Renda Variável com grande parte do seu capital. Usa derivativos como  instrumento de exposição em algum indexador a fim de tentar maximizar ganho.